'연금(럭키펀드)' 카테고리의 글 목록

개인형IRP 거래내역을 꼭 확인해야하는 이유

물가와 금리상승, 국민연금 고갈 등으로 생존 난이도가 매년 역대급을 찍고 있습니다. 단어 그대로 각자도생의 시대가 되면서 스스로 노후준비를 하고자 많은 분들이 개인형IRP 계좌를 개설하고 투자하시는데요. 특히 직장인이라면 연말정산 결과에 따라 2월 월급이 달라졌을텐데, 이번에 월급을 뜯긴 분들은 엄청난 세액공제 혜택을 제공하는 irp계좌에 관심가지실 겁니다. 저 역시 비슷한 이유로 IRP계좌에 매년 200 ~ 300만원씩 입금하고 투자하는데 생각보다 많은 분들이 IRP계좌에서 안내도 될 수수료를 내고 계셨습니다. 투자로 잠시 마이너스인 것은 그렇다쳐도 매년 플러스든 마이너스든 상관없이 계좌 총자산의 몇 퍼센트로 떼어가는 수수료는 장기투자 수익률에 치명적인만큼 반드시 체크해봐야합니다. 단순히 0.2% 정도..

연금(럭키펀드)/개인형IRP 2023. 3. 9. 23:36

연금저축펀드 ETF투자 2023년 2월 마감

안녕하세요 서대리입니다. 2023년 2월 연금저축펀드 월마감입니다. 2월 한달 간 서대리 연금저축펀드 수익률은 6.72%, 금액으로는 약 107만원 수익입니다. 1월에 이어 계좌가 2달 연속 5% 이상 상승하면서 2023년 시작이 좋은데요. 사실 서대리의 연금계좌가 2월에 상승할 수 있었던 이유는 달러환율 덕분입니다. 실제로 2월 주요 시장지수 수익률은 좋지 않았습니다. S&P500은 -2.6%, 나스닥 -1.1%, 코스피 -0.5%로 하락마감했죠. 항셍지수는 요새 좀 가나싶더니 한달만에 -9.4%를 찍었습니다. 이런 상황에서 연금계좌가 6.7%나 상승한 이유는 달러환율 덕분입니다. 연금계좌의 대부분이 달러환율에 영향을 받는 환노출ETF인데 2월에만 달러환율이 다시 7% 넘게 상승하면서 주가하락을 전부 ..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2023. 3. 3. 22:02

연금저축펀드 ETF투자 2023년 1월 결산

안녕하세요 서대리입니다. 2019년부터 지금까지 월적립으로 투자하고 있는 연금저축펀드 2023년 1월 결산입니다. 2023년이 시작한 지 얼마되지 않은 것 같은데 벌써 2월이 되었습니다. 참고로 서대리의 연금저축펀드 투자전략에 대한 조금 더 자세한 내용이 궁금하신 분들이라면, 아래 포스팅을 참고해주세요. 연금투자 상위 1% 투자자들의 투자종목과 방법들 안녕하세요 서대리입니다. 개인연금과 개인형IRP와 같은 사적연금 투자에 관심많은 구독자님들과 함께 나누면 좋을 기사가 있어서 이번 포스팅을 통해 소개해볼까 합니다. 기사 내용을 토대로 happy-life88.tistory.com 목차 1. 2023년 1월 계좌현황 2. 거래내역 3. 누적 계좌현황 4. 결론 1. 23년 1월 계좌현황 2023년 1월 서대리..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2023. 2. 4. 00:11

연금저축펀드 2022년 12월 마감

안녕하세요 서대리입니다. 조금 늦은 2022년 12월 연금저축펀드 결산 영상입니다. 12월 서대리의 연금저축펀드는 수익률 -8%, 금액으로는 124만원의 손실을 기록했습니다. 덤덤히(?) 산타랠리를 기대했지만 사탄랠리가 되면서 12월 역시 하락으로 마무리하게 되었는데요. 12월 S&P500은 -6%, 나스닥 -9%인데 미국지수 중심인 서대리의 연금계좌는 이보다 더 하락한 것을 알 수 있습니다. 그 이유는 달러환율 때문입니다. 12월 한달 동안 달러환율 역시 3% 이상 하락하면서 달러환율에 영향을 받는 국내상장 ETF들이 미국지수보다 더 떨어졌습니다. 2022년 10월까지는 주식시장이 안좋을 때 달러환율 상승으로 손실을 막아줬었는데, 이후에는 달러환율과 주식이 같이 떨어지면서 두배로 얻어맞고 있습니다. 역..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2023. 1. 7. 13:07

20~30대도 연금저축펀드 투자해야할까

안녕하세요 서대리입니다. 연말이 다가오면서 연금저축펀드나 개인형IRP에 입금하여 세액공제를 받기 위해 준비하시는 분들이 많아졌습니다. 연봉에 따라 입금한 금액의 13.2% ~ 16.5%를 세액공제해주고 노후 연금도 준비할 수 있다보니 연말정산 환급을 노리는 분들이라면 가장 먼저 챙기는 것이 아무래도 사적연금 계좌입니다. 서대리 역시 올해 연금저축펀드에 400만원, IRP에 200만원 납입하여 대략 79만원의 세액공제 혜택을 받게 되었습니다. IRP계좌에 조만간 100만원을 더 넣을까 고민중이기도 하고요. 그리고 이런 심플한 방법만으로도 연말정산 때 200만원 넘게 돌려받고 있습니다. 그래서 연말정산으로 토해내는 것을 고민하시는 분들에게 저는 1순위로 연금저축펀드와 IRP계좌를 활용하라고 이야기합니다. 실..

연금(럭키펀드) 2022. 12. 24. 22:51

IRP 안전자산으로 월배당 받는 방법

최근 주식투자 트렌드는 단연 “월배당” 아닐까 생각합니다. 장이 워낙 안좋다보니 정적으로, 그리고 정기적으로 들어오는 배당금의 매력이 확 올라갔기 때문이죠. 올해 6월 SOL 미국S&P500을 시작으로 국내에 처음 생긴 월배당ETF는 현재 규모가 7천억원을 넘어섰고 새로 상장되거나 배당주기를 월로 바꾼 ETF를 전부 합치면 총 20개로 늘어났다고 합니다. 월배당 받기에 진심인 서대리가 쏘아올린 작은 공(?)이 이런 트렌드에 조금은 기여하지 않았나 자부심을 가져봅니다. https://youtu.be/9TVblSXGmNY 목차 1. IRP 안전자산도 월배당 2. TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 3. KBSTAR 23-11회사채(AA-)액티브 4. 결론 IRP 안전자산 월배당? 하지만 새로 출시되거나 분배..

연금(럭키펀드)/개인형IRP 2022. 12. 13. 22:25

연금저축펀드 ETF투자 2022년 11월 결산

안녕하세요 서대리입니다. 노후에 월 200만원 이상 연금받으면서 생활하기 위해 꾸준히 모아가는 연금저축펀드 2022년 11월 결산 포스팅입니다. 이번 11월은 희비가 교차했던(?) 한달이었던 것 같은데요. 서대리의 연금저축펀드 11월 수익률은 -4.8%, 금액으로는 76만원 손실을 기록했습니다. 10월에 반짝 플러스를 기록했었다가 바로 한달만에 다시 마이너스가 되었는데요. 다만 앞에서 이야기했던 희비가 교차한 11월이라는 이야기는 연금계좌가 단순히 마이너스가 됐다는 의미가 아니였습니다. 11월 한달만 기준으로 놓고 봤을 때, 전세계 주요 시장지수는 큰 폭으로 상승했지만 서대리의 연금계좌는 마이너스였기 때문입니다. 서대리 포트의 메인인 S&P500과 나스닥은 각각 5.4%, 4.4% 상승했고 코스피는 7...

연금(럭키펀드)/월마감결산 2022. 12. 4. 14:25

IRP 증권사 추천과 투자방법

안녕하세요 서대리입니다. 이제 2022년도 얼마남지 않았습니다. 그러다보니 특히 직장인들이라면 필수인 연말정산을 준비하기 위해 연금저축펀드와 IRP을 알아보시는 분들이 많으실텐데요. 해당 계좌에 입금만 해도 내야할 세금을 빼주는 세액공제 혜택이 쏠쏠하기 때문이죠. 서대리 역시 이전 유튜브 영상을 통해 공유했던 것처럼 연금저축펀드는 12월에 400만원 납입을 완료하고, 개인형IRP에 200만원을 입금해서 연말정산 준비를 마쳤습니다. https://youtu.be/cAczHRcxeVw 이처럼 연말정산 환급을 받기 위해 많은 분들께서 연말에 IRP계좌를 만들고 입금하시는데요. 이때 아무 금융사에서 계좌를 만들면 안됩니다. 나도 모르는 사이에 계좌에서 돈이 조금씩 빠져나갈 수 있기 때문인데요. 그래서 이번 포스..

연금(럭키펀드)/개인형IRP 2022. 11. 25. 21:40

연금저축펀드 2022년 9월 결산

안녕하세요 서대리입니다. 8월에 이어 9월도 주식시장에 야무지게 얻어맞은 한달이 되었습니다. 덕분에 서대리의 연금계좌 역시 다시 마이너스를 기록했습니다. 8월에는 0.45%, 약 7만원의 수익이었는데 9월에는 -4.04%, 62만원의 평가손실이 나왔습니다. 전세계 주요 시장지수들의 9월 수익률을 살펴보면 요즘 언론 분위기처럼 지옥 그자체입니다. 한자리수로 빠진 유럽을 제외하면 전부다 10% 이상 하락한 충격적인 달이었기 때문이죠. 그 와중에 서대리의 연금계좌는 -4%로 선방했습니다. 그 이유는 늘 그렇듯이 달러환율 덕분입니다. 연금계좌의 90% 이상이 달러환율에 ETF가격이 연동되기 때문에 달러환율이 오르면서 S&P500과 나스닥의 하락폭을 어느정도 상쇄해준 것이죠. 올해 들어서 매번 달러에 감사(?)인..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2022. 10. 2. 19:13

내년부터 연금저축펀드 월 50만원 입금

안녕하세요 서대리입니다. 서대리가 매월 하는 여러가지 루틴 중에서 가장 중요하게 생각하는 것이 2개 있습니다. 첫째는 월급날 일반계좌 무지성 매수이고 두번째는 월초마다 연금저축펀드(개인연금) 계좌에서 33~35만원씩 입금하고 미국ETF들과 항셍테크ETF를 정해진 비중대로 매수하는 것입니다. 특히 연금저축펀드 월적립 매수는 2019년 8월부터 시작하여 만 3년이 넘는 기간동안 한달도 빠짐없이 실행하고 있는데요. 다행히 월적립 매수를 하면서 정해진 목표대로 계좌가 성장하고 있습니다. 서대리가 매월 30만원 정도를 입금하고 투자하는 이유는 연금저축펀드의 연간 세액공제 한도가 400만원이었기 때문인데요. 400만원 / 12개월 = 33만 3333원이다보니 기본적으로 매월 35만원씩 입금하다가 연말에는 30만원 ..

연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2022. 9. 11. 18:00

슬기로운 자본주의 생활법

연금(럭키펀드) → (39)건