'연금(럭키펀드)' 카테고리의 글 목록

24년 12월 연금저축펀드

안녕하세요 서대리입니다다사다난했던 2024년이 지나고2025년이 시작되었습니다구독자님들 모두 새해 복 많이 받으시고새롭게 목표하는 일들 모두 달성하시는 2025년 되시기 바랍니다2025년도 구독자님들과 함께 꾸준히 월적립 매수하면서 노후준비하는 서대리 되겠습니다2025년 첫번째 영상은연금저축펀드 2024년 12월 결산입니다12월 결산인 만큼1년 성과도 함께 이야기해보겠습니다월적립 매수하는 서대리 연금저축펀드2024년 12월 수익률은 +5.75%,금액으로는 2,612,221원 수익입니다 12월 중순까지 좋은 분위기였던 미국주식이연말에 살짝 삐끗한 모습이지만2024년 마지막을 260만원 넘는 수익으로마무리할 수 있었습니다 여담이지만 S&P500 12월 차트를 보니서대리 월급날인 25일까지만 상승하다가이후에 ..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2025. 1. 1. 11:31

연금저축펀드 24년 11월 결산

안녕하세요 서대리입니다 2024년 11월월적립 매수하는 연금저축펀드월마감 포스팅입니다 11월 한달 간 수익률은 4.99%금액으로는 2,012,427원 수익입니다 좋은 시장분위기 덕분에10월에 이어 11월도 한달 수익이200만원을 넘었습니다 올해는 4월과 7월, 8월을 빼면연금계좌 월수익이 전부 플러스였고2024년도 이제 1달 밖에 안남았는데이 기세를 이어갔으면 좋겠네요 사실 만 55세까지 모아가는 입장에서는이렇게 계속 주가가 오르는 것보다말년(?)에 몰아서 오르는게 훨씬 좋지만좋은 수익률이 투자를 계속 할 수 있게 해주는원동력이 되기도 하는 만큼시장이 선물해준 수익을감사히 즐기기로 했습니다 그리고 이렇게 벌어둔 수익이언젠가 반드시 만날 하락장에서버틸 수 있게 도와주는 확실한 안전마진인만큼이럴 때 열심히 ..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2024. 12. 1. 13:34

퇴직연금 투자하면 정말 큰일날까요

약 3년 전에 퇴직연금을 주제로영상 하나를 업로드 했습니다 퇴직연금 DB, DC 제도에 대한 간단한 설명을 시작으로미국과 호주 은퇴자들이연금 백만장자가 될 수 있었던 배경,반면 한국은 노인빈곤율 OECD 1위인 만큼경제적인 이유로 노인고용률도 굉장히 높다는 사실그렇기 때문에 이제 한국도 DC형 가입자라면퇴직금 투자는 선택이 아닌 필수라는 내용이었습니다 참고로 현재 퇴직연금 가입 비중을 보면2024년 8월 기사 기준퇴직금 운용을 회사가 책임지는 DB형 53.7%,가입자가 책임지는 DC형 26.5%,개인형 IRP 19.8%라고 합니다 [100세시대 재테크]DC형 퇴직연금 시장의 확대와 연금투자교육 - 아시아경제2005년 12월에 도입된 퇴직연금은 2023년 말 현재 적립금 잔고 382조원 규모로 성장했다...

연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2024. 11. 9. 16:23

월적립 매수하는 연금저축펀드 2024년 10월 결산

안녕하세요 서대리입니다 2024년 10월연금저축펀드 월마감 포스팅입니다 10월 한달 간 수익률은 6.20%,금액으로는 2,324,278원 수익입니다 제가 매월 50만원씩 투자하는데거의 5개월치에 해당하는 큰 수익이10월 한달 동안 나왔습니다 투자금 대비 금액이 크다 생각해서월별로 연금저축펀드 평가수익을 확인해보니감사하게도 이번 10월이 최고기록이었습니다 꾸준히 월적립 매수로 투자금을 늘렸고동시에 수익도 복리로 불어난 덕분에시간이 지날수록 평가수익이 커지고 있습니다 참고로 평가수익 2등은2024년 6월 165만원이고3등은 2024년 3월 149만원입니다 차트를 보면 확실히 투자기간이 길어지면서 계좌가 커질수록수익이 높아지는 경향이 있습니다 똑같이 1%만 올라도계좌가 1천만원일 때와4천만원일 때 수익이 ..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2024. 11. 2. 20:05

연금저축펀든 ETF 투자 결산 2024년 9월

안녕하세요 서대리입니다 2024년 9월 연금저축펀드 월마감 영상입니다 월적립 매수하는 연금저축펀드9월 한달 간 수익률은 1.5%,금액으로는 약 547,000원 수익입니다 7월과 8월에 2연속 마이너스였는데3달만에 빨간 숫자를 다시 보니 반가웠습니다 9월 8일까지만 해도 연금계좌 수익률이-3.38%까지 떨어지다보니3개월 연속 마이너스를 각오하고 있는데중순부터 분위기가 좋아지면서9월은 플러스로 마감했습니다 다만 서대리 연금계좌 9월 성과는미국 시장지수보다 조금 낮았습니다 서대리 라이벌(?)인 S&P500은9월 한달 동안 1.6% 올랐고나스닥도 2.3% 상승했는데연금계좌는 1.5%였기 때문이죠 미국 시장지수 ETF가 연금계좌의 90%인데수익률이 떨어지는 가장 큰 이유는이번 달도 달러환율 때문입니다 9월 ..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2024. 10. 1. 11:55

IRP 안전자산 종목 교체

안녕하세요 서대리입니다 지난 영상에서 이야기했던 대로9월 24일 IRP 안전자산을 교체했습니다 관련 영상을 조금 더 일찍 업로드하고 싶었지만같은 날 KB자산운용 연금세미나에 참석하느라소식 전달이 조금 늦어졌습니다 그 날 정말 많은 구독자님들께서 와주셨는데요인사해주셔서 정말 반가웠고 감사했습니다 구독자님들과 오프라인에서도함께 이야기 나눌 수 있는 자리를 만들기 위해서대리가 더욱 열심히 일해보겠습니다 본론으로 돌아와서2018년 신한은행에서 처음 만들었던 IRP를2019년 8월 미래에셋으로 옮겼고이때부터 안전자산으로 쭉 투자했던KODEX TRF3070을 전부 매도했습니다 그리고 저와 구독자님들께서 5월부터 기다렸던SOL 미국배당미국채혼합50으로 갈아탔습니다 *24년 5월에 업로드한 영상 최근 TRF3070..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2024. 9. 28. 18:49

개인형IRP에 300만원 입금 완료

안녕하세요 서대리입니다 구독자님들 모두 추석 연휴 잘 보내셨나요길었던 추석 연휴 마지막 날 달력을 보니이제 2024년도 4개월이 채 남지 않았다는 사실을깨닫게 되었습니다 1주 후에 10월 징검다리 연휴가 지나고 나면회사에서는 내년 사업계획 짠다고 정신없을 텐데정신 차리고 보면 12월 연말일 겁니다연말이라고 지인들 몇번 만나고 나면2024년도 다 지나갈 겁니다 남은 3개월 미래가 눈에 선하기 때문에그나마 여유 있는 지금아직 달성하지 못한 올해 목표들을하나씩 해결하고 있는데요 그 중 하나가 개인형 IRP에 300만원 채우기라9월 20일(금) 미래에셋 IRP계좌로300만원을 한방에 이체했습니다 참고로 연금저축펀드는 매월 50만원씩총 600만원을 채우고IRP는 300만원을 한번에 입금해서1년 세액공제 한도 90..

연금(럭키펀드)/개인형IRP 2024. 9. 21. 09:43

IRP에서 투자할 안전자산 ETF

안녕하세요 서대리입니다 4개월 전 한 구독자님께서네이버 카페에 공유해주신 기사를 보면서정말 오랜만에 투자하고 싶은 국내상장 ETF가곧 상장한다는 사실을 알게 되었습니다 대표 배당 ETF인 SCHD와미국 10년물 국채 ETF를 반반 섞은 ETF인데요 어떻게 보면 국내상장 S&P500, 나스닥 ETF,미국배당 다우존스와 비교해서특별한 장점이 없어 보이지만제가 관심 가진 가장 큰 이유는이전에 영상으로 구독자님들에게 소개한 것처럼IRP와 퇴직연금DC에서 안전자산으로 모아가기딱 좋은 ETF라고 생각했기 때문입니다 연금계좌에서 국내상장 ETF 투자를 모아가는 분들이라면저처럼 “안전자산 30%를 어떤 걸로 채울까”라는 고민이 항상 있을 겁니다 연금 투자는 정말 단순하게투자자 취향이나 목적, 기간에 따라S&P500, ..

연금(럭키펀드)/개인형IRP 2024. 9. 7. 23:27

2024년 8월 연금저축펀드 결산

안녕하세요 서대리입니다 2024년 8월 연금저축펀드 결산 포스팅입니다 8월 한달 간 연금저축펀드 수익률은 -0.63%,금액으로는 228,402원 손실입니다 7월 - 63만원에 이어서 8월 -23만원으로2개월 연속 마이너스를 기록했습니다 같은 기간 서대리 라이벌(?)인S&P500은 2.3%, 나스닥 0.6%,다우존스 1.8% 올랐는데연금저축펀드가 하락 마감한 가장 큰 이유는달러환율이었습니다 8월 중순부터 달러환율이 빠르게 떨어지면서-2.2%를 기록했는데요 달러환율에 연동되는 미국 시장지수 ETF가서대리 연금계좌의 90%를 차지하기 때문에자연스럽게 한달 수익률이 마이너스되었습니다 8월 한달 간 ACE 미국S&P500 -0.5%,ACE 미국나스닥100 -1.0%,SOL 미국배당 다우존스 -2.2%로미국 시..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2024. 9. 1. 12:46

개인형IRP 5년 투자 결과

안녕하세요 서대리입니다 연금저축펀드과 함께 투자기간이 만 5년이 된개인형 IRP 근황을 물어보시는 분들이 많아누적 수익률과 투자 방법을한번 정리해봤습니다 사실 IRP는 2018년 신한은행에서 시작했다가2019년 8월 2일에 미래에셋으로 이전했습니다 그 때부터 2024년 8월까지 5년 넘게 ETF로 투자 중인데요 여담이지만 이렇게 IRP 연대기(?)를 보니2014년 취직하자마자 연금저축펀드와 IRP를"소액이라도 시작했다면 참 좋았겠다"라는 아쉬움이 남습니다 우선 만 5년 간 개인형IRP 누적 수익률은미래에셋 앱 기준 72.76%입니다금액으로는 5,499,042원 수익입니다 8월 11일까지로 기간을 늘려보면8월 들어 주식시장이 조금 하락했기 때문에누적 수익률 64.97% 수익 4,933,979원으로7월 ..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2024. 8. 20. 12:21

슬기로운 자본주의 생활법

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