슬기로운 자본주의 생활법

안녕하세요 서대리입니다. 이번 포스팅에서는 20년 7월 개인연금 ETF 포트폴리오 결산을 다뤄보도록 하겠습니다. 이번 달에는 포트폴리오 종목을 약간 변경했으니 참고부탁드립니다^^

 

 

 

 

목차

1. 럭키펀드 수익률

 

2. 럭키펀드 자산별 분석

 

3. 본론2

 

4. 결론

*목차를 클릭하면 포스팅 본문 내용으로 바로 이동하니 블로그 이용에 참고해주세요^^

 

럭키펀드 수익률

7월 결산을 한문장으로 정리하자면 "시장 수익률을 따라가기도 버겁다" 였습니다. 그리고 솔직히 한국 코스피와 코스닥이 이렇게 잘 나갈 줄 몰랐습니다. 7월 월간 수익률만 보면 제 연금포트폴리오가 주요 지수 중에서 꼴등입니다.

 

 

킹스닥인 코스닥은 7월에만 12.3% 상승했고 20년 수익률은 무려 23.1%입니다. 그에 반해 제 럭키펀드는 7월 5.2%, 20년 6.8%로 상대적 박탈감을 느끼고 있습니다. 아무래도 요즘 달러가치가 떨어지면서 신흥국 주식으로 돈들이 많이 몰리며 이런 현상이 더욱 강화되고 있는 것 같은데요.

 

지금이라도 코스닥ETF를 편입해야하나 고민이 되면서 정말 나라별 주식시장을 예측하는 것은 정말 무의미하다는 것을 깨닫게 되는 요즘입니다. 솔직히 코로나로 인해 대한민국 기업들도 실적이 박살날 것이라는 전망이 지배적이었는데 이렇게나 올라버렸으니까요.

 

미래에셋이 다 좋은데 수수료혜택이 구리다..

 

그래도 20년 수익률로 보면 그저 빛인 코스닥 수익률을 제외하고는 코스피와 미국 S&P500을 아웃퍼폼하고 있다는 점에서 나름 포트폴리오가 계획대로 작동한다고 정신승리해봅니다..

 

누적으로는 총 37만원 벌었다

 

럭커펀드 자산별 수익률

 

#

7월달은 누가 뭐래도 골드의 수익률이 놀라웠습니다. 단기간에 금값이 폭풍성장하면서 모든 자산중에서 가장 높은 수익률을 기록했기 때문인데요. 

 

제가 매수하고 있는 TIGER골드선물 ETF는 선물인데다가 거래량도 적기 때문에 약 5% 비중만을 포트폴리오로 편입하고 있는데요. 수익률만 높고 실제로 제 포트폴리오에 크게 도움은 되지 않고 있네요.

 

#

주식이 계속 오르면서 안전자산으로 편입하고 있는 미국채10년ETF의 수익률도 계속 내려가고 있습니다. 하지만 지금도 가장 안전한 채권은 미국채권이라고 생각하기 때문에 지금처럼 꾸준히 적립식으로 매수해둘 생각입니다.

 

#

사실 7월 럭키펀드 운영의 핵심은 ETF의 변화가 아닐까 합니다. Arirang신흥국ETF를 제외하고 Tiger차이나CSI300과 KODEX 심천Chinext를 추가했는데요. 어떻게 보면 신흥국 전체 시장에 투자하다가 중국으로만 압축한 것이기 때문에 리스크가 있다고 생각합니다.

 

 

하지만 G2인 중국에 투자하지 않는 것이 더 큰 리스크라는 생각이 됩니다. 좋든 싫든 중국의 영향력을 무시할 수 없기 때문이죠. 다만 중국의 경우, 지수에 투자하는 것보다 개별종목에 투자하는 것이 더 효율적인만큼 지금처럼 계속 ETF로 투자할 것인지는 고민 중에 있습니다.

 

결론

ETF종목수를 점점 더 압축하고 싶지만 공부할수록 투자하고싶은 자산들이 늘어나고 있습니다. 처음 럭키펀드를 운영할 당시 10개 종목을 운영하다가 점점 압축하고 있긴하지만 최종적으로는 5개 정도를 목표로 하고 있습니다. 매달 매수하는 금액수도 30만원 수준으로 적기 때문에 종목수 압축은 필연적이기도 하고요.

 

만약 종목을 정 줄일 수 없다면 개인연금 / 개인형IRP / 퇴직연금(DC형)의 종목을 조금씩 다르게 구성하는 것도 생각해보고 있습니다. 8월에는 시장을 이기는 럭키펀드가 되면 좋겠네요^^

 

이 포스팅도 추천합니다

▶개인연금 ETF포트폴리오
▶퇴직연금/IRP 포트폴리오
▶연금 ETF매수도우미 양식

 

*투자에 대한 책임은 본인에게 있습니다.

 

이 글을 공유합시다

facebook twitter googleplus kakaostory naver

본문과 관련 있는 내용으로 댓글을 남겨주시면 감사하겠습니다.

  1. Favicon of https://investinginlife.tistory.com dennis.405 2020.08.02 17:54 신고

    제가 생각하는 중국 관련 베스트 ETF - Tiger차이나CSI300, KODEX 심천Chinext 둘다 하시네요. 저는 아직도 시점을 못 잡고 있어요.

  2. Favicon of https://investinginlife.tistory.com dennis.405 2020.08.02 18:16 신고

    댓글에 댓글은 못다나요? 30년을 보시다니. 저는 퇴직이 그 정도 남아있지 않다보니 ㅎㅎㅎㅎ 부럽습니다.

  3. Favicon of https://investstory-k.tistory.com 직장인 K군 2020.08.02 23:01 신고

    우리나라 ETF중에는 국내 모든주식을 편입하는 ETF가 없는게 너무 아쉽네요 ㅠ 모든주식을 편입하면 코스닥의 상승분을 조금이라도 받아먹을 수 있었을텐데요 ㅠ

  4. Favicon of https://jcspirit.tistory.com JCSPIRIT 2020.08.03 16:27 신고

    저는 TIGER 소프트웨어는 현재까지 200주를 매수하였는데, 금일 큰 폭의 상승이 있었네요. 중국 관련 ETF도 매수할까 고민중입니다. 잘 보았습니다. 화이팅입니다.

  5. Favicon of https://https://https://https://https://https:// wait 2020.08.10 13:23

    이번 달 정산 결산 잘 보고 갑니다
    감사합니다
    IRP로 이번에 ARIRANG 미국장기우량회사채를
    새로 포트폴리오에 추가해 매수하였는데 종목코드가 잡히지 않더라구요
    이럴 경우는 그냥 종목코드를 직접 넣으면 될까요?
    함수를 아무리 검색해봐도 잘 되지가 않더라구요

    • 종목코드를 불러오는 RAW데이터는 자동으로 업데이트되지 않기 때문에 최근에 상장한 ETF나 종목의 경우, 종목코드를 불러오는 시트에 없을 수 있습니다.

      1. 숨기기 되어 있는 "종목코드" 시트를 열어줍니다.

      2. B열 - 종목명 / C열 - 종목코드 입력
      ex>
      B열 - ARIRANG 미국장기우량회사채
      C열 - 332620

      3. 대쉬보드 시트에서 작업

      이 과정을 거치면 반영될 겁니다^^
      지금 보니까 문의주신 ETF가 종목코드 리스트에 없었네요ㅠ

      추가로 궁금하신 점 있다면 언제든지 문의해주세요 ㅎㅎ

  6. 나은영 2020.08.24 18:06

    개인적으로 너무 좋은 T스토리라고 생각됩니다.
    매일 올려주시는 글을 확인하면서 많이 공부하겠습니다.

    저도 글쓴이님처럼 남들에게 좋은 정보 베푸는 사람이 되도록 열심히 하겠습니다.
    좋은 정보 감사합니다!

    • 감사합니다^^

      더욱 도움되는 정보들 나눠보겠습니다.

      참고로 더욱 쉽게 설명드리기 위해 유튜브도 운영중입니다^^

      https://www.youtube.com/channel/UCtQkxwZkrruYdy2bVNNW-Rw

  7. 김소 2020.10.13 14:01

    항상 좋은 정보 감사합니다.
    많이 배우며 개인적으로도 ISA계좌에서 투자중인데,
    최근 채권ETF 매도시 3%정도 더해진 금액이 잔고에서 차감된 것을 발견했습니다.
    혹시 이에 대한 해답을 여쭐 수 있을까요?

    • 제가 정확한 상황을 몰라서 확실하지는 않지만.. isa비과세 한도를 넘어서 과세가 된게 아닌가 싶습니다

      채권etf는 기본적으로 수익금의 15.4% 정도를 과세하기 때문에 익절하면서 나갈 수 있습니다

  8. 김인호 2020.12.08 14:35

    ㅇ이제 안올려주시나요 ?

    • 안녕하세요^^

      회신이 늦었습니다. 몇달간 다른 일에 집중하느라 월마감 결산을 간소하게 저 혼자만 진행했었습니다.

      다만 올해부터는 다시 기록하려고 하는데요. 대신 월마감은 앞으로 네이버 블로그에다가 업로드할 예정입니다.

      아래 링크가 2020년 개인연금 마감 관련 제 생각을 정리해둔 포스팅입니다^^

      https://blog.naver.com/sds1988/222191707223

1 2 3 4 5 6 7 8