슬기로운 자본주의 생활법

안녕하세요 서대리입니다.

 

퇴직연금 관리하시는 분들에게 좋은소식이 있어서 포스팅하게 되었습니다. 바로 퇴직연금DC형과 IRP계좌에서 상장리츠를 매수할 수 있게 된 것인대요. 미래에셋대우 홈페이지에서 12/20 공지된 내용을 통해서 살펴보겠습니다. 참고로 개인연금계좌에서는 상장리츠 매수가 안됩니다. 오직 퇴직연금계좌만 해당하는 점 착오없으시길 바랍니다.

 

 

근로자퇴직급여 보장법 시행규칙 개정으로 퇴직연금 DC/IRP 제도에서 리츠 매매가 가능해졌습니다. 
시행일 : 12/23(월)

 

 

#개정된 상세내용은 아래를 참고해주세요.
- 근로자퇴직급여 보장법 시행규칙 제9조제2항 개정 [2019.12.18 개정 공포]
“지분증권과 투자유한회사, 투자합자회사, 투자조합, 투자익명조합의 출자지분”을 “지분증권, 같은 법에 따른 투자유한회사ㆍ투자합자회사ㆍ투자합자조합ㆍ투자익명조합의 출자지분 및 「부동산투자회사법」에 따른 부동산투자회사의 지분증권”으로 한다.

 

#매매방법

퇴직연금계좌를 미래에셋으로 이용하시는 분들은 참고해주세요^^

 

1. 매매가능 매체
- 홈페이지: 연금자산 > IRP/DC매매 > 퇴직연금 ETF/ETN매매화면에서 웹트레이딩 연동
or 트레이딩 > 퇴직연금 ETF/ETN매매 화면에서 “주식” 구분값 선택 후 매매 진행
- 모바일: m.ALL > 금융상품몰 > 연금 > 퇴직연금 > 퇴직연금 ETF/ETN
매수가능 버튼 클릭 하여 종목선택에서 주식 탭 선택 후 매매 진행
- 영업점 유선/방문 주문 가능

 

#매매가능 종목

가장 중요한 매매종목입니다. 총 8종목의 직접매수가 가능하며 특이한 점은 맥쿼리인프라도 이번 개정안에 포함됐다는 점 참고해주세요. 많은 분들이 고배당 종목으로 꾸준히 매수하고 있는 종목이다보니 연금계좌의 장점을 살려서 배당소득세 이연 및 재투자하는 전략이 활성화될 것 같습니다.

 

 

#매매 시 유의 사항

퇴적연금 상에서 리츠도 위험자산으로 분류됩니다. 그렇기 때문에 기본적으로는 총 평가금액의 70% 이상 매수할 수 없는 점 참고해주세요. 그리고 매도 시에는 일반계좌와 동일한 세금이 발생하는 점도 알아두셔야 합니다. 자세한 내용은 아래 내용 확인부탁드립니다.

 

- 퇴직연금 감독규정 위험자산 투자한도 70% 적용
 : 매수 시점의 평가금액 기준
- 집중투자한도 동일법인 발행 지분증권 30% 한도 적용
 : 매수 시점의 평가금액 기준
ex) 평가금액이 100만원인 경우, 종목 당(발행회사기준) 최대 30만원까지 매수 가능하며 신한알파리츠 30만원, 롯데리츠 30만원을 이미 보유하고 있는 경우 맥쿼리인프라 최대 10만원까지만 매수가능
- 매매수수료는 없으나, 리테일과 동일하게 거래세(0.1%)+농특세(0.15%) 발생
 : 매도체결 시 징수 됨

 

 

결론: 반가운 소식입니다.

 

미래에셋대우에서 IRP계좌를 운용하고 있는 입장에서 마땅히 편입할 리츠자산이 없어서 고민중이었습니다. 가장 무난한 TIGER미국MSCI리츠는 IRP계좌에서 매수 자체가 안됩니다.. TIGER부동산인프라고배당은 100%리츠ETF라고 할 수도 없고 수수료가 거의 0.8%에 육박해서 어쩔수 없이 소량씩 매수중이었습니다. 그러던 와중에 이번 개정안은 오랜만에 반가운 소식이네요^^

 

해당 ETF에 대한 내용이 궁금하신 분들이라면 이전 포스팅 내용을 확인해주세요.(아래 링크)

Tiger부동산인프라고배당 ETF로 국내리츠시장 투자하기
Tiger미국MSCI리츠, 한국상장ETF로 미국리츠에 직접 투자하기

 

지금까지 미래에셋대우에서 공지한 내용을 바탕으로 이번 개정안에 대해서 알아봤습니다. 현재 미래에셋대우 말고 다른 증권사홈페이지에서는 관련 공지가 올라오지 않은 상황입니다만 아마 차차 업로드 및 매수 가능하지 않을까 싶네요. 왠지 지난번 TIGER부동산인프라고배당 출시했을 때처럼 수요가 많아지며 리츠 주가가 상승할수도 있겠다는 생각이 드네요.

 

직장인들에게 13월의 월급이라 불리는 연말정산 세테크를 대비할 시기도 얼마남지 않았습니다. 아직 IRP 300만원을 못채우시 분들이라면 이번 상장리츠 매수와 세액공제도 노려보시는 건 어떨까요?? 

 

*매수 추천이 아니며 투자에 대한 모든 책임은 본인에게 있습니다.

 

 

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본문과 관련 있는 내용으로 댓글을 남겨주시면 감사하겠습니다.

  1. Favicon of https://bryan8.tistory.com ☆찐 여행자☆ 2019.12.23 20:22 신고

    부동산 시세만큼 리츠 가치는 못 따라가는거 같아요! 그래도 장기적으로 좋은 소식이네요 ^^

  2. 첼리스트준 2020.01.04 13:19

    좋은 정보 감사합니다.

    IRP에서 매수가능한 ETF가 증권사마다 조금씩 다르니까 불편한데,
    TIGER 미국MSCI리츠는 삼성IRP에서는 매수가 가능합니다.

    IRP계좌는 여러 증권사별로 각각 1개씩은 만들 수가 있기 때문에
    저도 미래, 삼성 2개로 나눠서 운용하고 있습니다.

    • 오 삼성은 가능하군요 ㅎㅎ 좋은 정보 감사합니다.

      기본적으로 개인연금에는 어떤 ETF든 매수가 가능해서 요즘은 개인연금위주로만 운용하게 되네요 ㅎㅎ