연금저축펀드 ETF 월적립 투자결산 2024년 3월

안녕하세요 서대리입니다

 

2024년 3월

서대리 연금저축펀드의

56번째 월마감 포스팅입니다

 

시장 분위기가 좋았던 덕분에

2024년은 1월 ~ 3월까지

좋은 분위기가 이어지고 있습니다

 

미래에섯 앱 기준

2024년 3월 한달 수익률은 4.92%,

금액으로는 1,490,635원 수익입니다

 

일반계좌와 비교하면 

연금계좌 규모는 귀여운 수준이지만

2월에 이어 3월도 한달 투자금인 50만원보다

무려 3배 큰 금액이 수익으로 불어났습니다

 

시장이 좋았던 덕분에 가능한 수익이지만

연금계좌도 확실히

돈이 돈을 버는 단계로 레벨업 한 느낌입니다

규모가 커진 만큼 하락할 때도

한달 투자금 이상으로 확 빠지겠지만

한달에 1천만원 이상 증발하는 경험을

일반계좌에서 이미 해봤기 때문에

하락장을 만난다고 해도

흔들리지 않고 월적립 매수할 수 있을 것 같습니다

 

3월 주요 시장지수 수익률을 살펴보면

서대리 라이벌인 S&P500은

3월 한달 동안 3.1%  올랐습니다

 

주요 주식시장 3월 수익률이 전부 플러스고

주식 뿐만 아니라 환율, 금, 기름,

심지어 코인까지

안 오른게 없는 2024년 3월이었습니다

 

덕분에 연금계좌에 모아가는

국내상장 ETF 3월 수익률도

좋은 모습을 보여줬습니다

 

계좌 메인인 ACE 미국S&P500 5.4%,

ACE 미국나스닥100 3.8% 올랐고

그동안 부진했던 SOL 미국배당 다우존스와

TIGER 차이나항셍테크도 각각

6.4%, 3.6% 오르면서

서대리 연금계좌 3월 수익률에

많은 도움이 되었습니다

 

특히 나스닥 중심으로 시장이 상승할 때

철저히 소외되었던 SCHD가

조금씩 살아나는 요즘인데요

 

$66까지 내려갔던 SCHD가

어느새 다시 $80가 되었고

전고점 돌파를 앞두고 있습니다

 

최근 SCHD 주가상승을 보면서

시장은 돌고 도는 만큼

분위기 안좋을 때 열심히 모아야겠다는 교훈을

이번 달에도 한번 더 배웠습니다

 

 

#

작년 12월에 새로 만든

2번째 연금저축펀드 3월 수익 현황도

짧게 살펴보겠습니다

 

월적립 매수로 모아가는 첫번째 연금계좌와 다르게

2번째 연금계좌는 현금을 가지고 있다가

시장이 하락할 때 한방매수하거나

자산배분을 생각하고 있다보니

약 30만원치 S&P500 ETF 외에는

별다른 투자를 하고 있지 않은데요

 

덕분에 3월 수익률 0.62%,

금액으로는 37,905원이라는

귀여운 수익을 기록했습니다

 

3개월 연속 상승하는 시장 덕분에

FOMO가 계속 오고 있는데

일단 최대한 참아보겠습니다

 

#

3월 마감 기록인 만큼

2024년 1월 ~ 3월 1분기 수익 현황도

짧게 살펴보겠습니다

 

3개월 동안 수익률은 13.5%,

금액으로는 약 372만원 수익입니다

 

같은 기간 S&P500은 10%, 나스닥은 9%,

달러환율 4% 오른 것을 감안하면

감사하게도 딱 시장만큼 수익률 나왔습니다

 

그나저나 일본주식 시장은 3개월 동안

무려 20.6% 올랐는데요

 

일본 주식시장이 가장 잘 나가는 모습이

보면서도 믿기지 않습니다

 

 

 

#거래내역

2024년 3월 거래내역도

평소와 똑같습니다

 

3월 첫번째 영업일인 4일에

50만원 연금계좌에 입금하고

같은 날 들어온 SOL 미국배당 다우존스

월배당금 5,250원을 합쳐서

4개 ETF를 무지성 매수했습니다

 

ACE 미국S&P500 16주,

ACE 미국나스닥100 6주,

SOL 미국배당 다우존스 9주,

TIGER 차이나항셍테크 4주를 매수했습니다

 

참고로 ETF별 매수 비중은

S&P500 ETF만 60% 고정이고

나머지는 매월 조금씩 바뀝니다

 

#계좌 총자산

2024년 3월 31일 기준

연금저축펀드 총자산은 3184만원입니다

 

연금저축펀드 투자를 시작한 이후로

처음 3천만원을 넘겼습니다

2019년 7월 첫 투자 이후 57개월만에 돌파했고

원금은 약 2218만원이고

투자수익은 966만원입니다

 

타이밍 전혀 신경쓰지 않고

시장지수 ETF를 월적립 매수만 했을 뿐인데

거의 천만원 가까운 수익이 나왔습니다

 

그리고 확실히 시장이 상승하기 시작하면

탄력 받아서 계속 올라간다는 사실을

월별 수익 차트만 봐도 알 수 있습니다

 

빨강색 수익 막대기가 

뭉쳐있을 때가 많기 때문이죠

 

특히 최근 5개월 연속으로

매월 100만원 이상 수익이 난 덕분에

연금계좌 총자산이 처음으로

3천만원 넘을 수 있었습니다

 

 

연금계좌가 이번 달도

최고기록을 세운 만큼

계획 금액과의 차이도

점점 벌어지고 있습니다

 

 

2월이 439만원 차이였는데

3월은 572만원으로 더 벌어졌습니다

 

물론 2022년이나 그보다 더한 하락장이

언제 갑자기 찾아올 지 알 수 없기 때문에

시장을 떠나지 않고 상승장을 최대한 즐기면서

수익을 최대한 많이 확보해보겠습니다

 

그리고 연금수령까지 앞으로 236개월 남았습니다

20년 조금 안되는 시간인데

앞으로도 수많은 상승장과 하락장을 만날 것입니다

위아래로 계좌 총자산이 움직이겠지만

결국 계획 금액 이상 모일 것입니다

 

재테크는 계획대로 되고 있으니

건강에 조금 더 신경써야겠습니다

 

#

최근 행복하고 풍족한 노후 준비에 도움될만한

책을 찾아보기 위해 인터넷 검색을 하다가

3월 28일에 발표된 기사 하나가 눈에 들어왔습니다

 

<초고령화 시대 앞두고

'잘 늙는 법' 담은 도서들 인기>

라는 기사인데요

 

초고령화 시대 앞두고 ‘잘 늙는 법’ 담은 도서들 인기

 

최근 한국 고령인구가 늘어나면서

노화, 노년에 대한 관심이 늘었고

관련 도서 판매로 이어졌다는 내용과

해당 분야 베스트셀러를 소개하고 있는데요

 

예스24가 발표한 2023년

노화 관련 베스트셀러 1위는

<당신도 느리게 나이 들 수 있습니다>

2위는 <느리게 나이 드는 습관>이라고 합니다

 

저도 요즘 건강에 관심이 많다보니

<당신도 느리게 나이 들 수 있습니다>를

작년에 구입해서 읽었는데요

 

굉장히 좋은 내용이 많으니

건강한 노후를 계획 중인 분들에게

추천하는 책입니다

 

또한 기사에서는 단순히 노화 뿐만 아니라

노년의 삶을 풍족하게 가꾸는데도

관심이 커졌다고 합니다

 

그래서 노후, 노년의 삶 관련 베스트셀러 10위 안에

경제 경영서가 5권이나 들어있는데

2위가 <나는 노후에 가난하지 않기로 결심했다>

라는 책입니다

 

연금 전문 인기 유튜버가

연금 절세상품을 활용해

노후 준비하는 방법을 정리한 책인데요

그리고 그 유튜버는 서대리입니다

 

많은 분들의 관심과 사랑 덕분에

감사하게도 서대리의 첫번째 책이

노후, 노년의 삶 키워드로

2023년 베스트셀러 2위가 되었습니다

 

현재 판매되고 있는 책은

2024년 개정된 내용이 전부 반영되어 있으니

풍족한 노후를 계획 중이지만

어떻게 해야할 지 잘 모르겠다면

이 책을 추천합니다

 

참고로 출판사 대표님께 부탁해서

예스24 기준 노년, 노후의 삶 관련

베스트셀러 1~20위 리스트를 받았는데요

 

건강하고 행복한 노후에 관심 많은 분들이라면

아래 책들을 한번씩 읽어보시면 좋을 것 같습니다^^