애플, 테슬라 때문에 계좌가 폭락했습니다

안녕하세요 서대리입니다

 

2023년에 이어 잘 나가던 미국시장이

4월 들어 흔들리는 모습입니다

 

S&P500은 올해 3월 28일까지

수익률이 10.2%까지 오르다가 

4월 20일 장마감 이후 4.1%로 확 줄었고

나스닥은 올해 수익률이 9.5%까지 오르다가

1.8%로 쪼그라들었습니다 

 

유럽과 일본 주식 시장은

두자리수 이상 수익률을 보여주면서

상대적으로 모습인데

흐름 자체는 모두 4월부터 하락입니다

 

 

 

 

특히 4월 19일에는

2023년 불장을 이끌었던 반도체, AI 대장 엔비디아가

하루만에 10% 넘게 하락하면서

본격적인 하락장이 오는 것 아닌지

걱정하는 분위기로 전환되었습니다

 

 

이런 상황 속에서 서대리 일반계좌와 ISA도

하락을 피할 수 없었습니다

 

다만 서대리 계좌 2024년 수익률은 -1.4%로 

라이벌이자 4.1% 수익 중인 S&P500보다

많이 뒤쳐지는 모습입니다

 

특히 일반계좌에 ISA에서

S&P500 ETF 비중이 35%나 되지만

S&P500보다 성과가 초라한 이유는

VOO 이외 종목들의 최근 분위기가

전부 안좋기 때문입니다

 

VOO 외에 서대리가 투자하는 종목을

투자원금 크기 순으로 정렬해보면

애플, SCHD, 리얼티인컴, 테슬라, 삼성전자우 순인데

종목별로 올해 수익률을 살펴보면 

4.7% 상승 중인 삼성전자우를 제외하면

4종목 모두 S&P500을 이기지 못했습니다

 

SCHD와 리얼티인컴은

투자목적 자체가 배당금 현금흐름용이라

시세차익은 그다지 바라지 않는다 쳐도

애플과 테슬라는 서대리 포트에서 비중도 크고

월적립 매수로 모아가면서

나중에 배당주로 전환할 비장의 카드(?)들인데

최근 분위기는 상당히 안좋습니다

 

 

애플은 올해만 14.3% 하락했고

테슬라는 무려 40.8% 떨어지면서

2022년 하반기 악몽이 다시 떠올랐습니다

 

9월까지는  서대리 포트폴리오는

-5% 수준의 준수한 방어력을 보여주고 있었는데

이때도 애플과 테슬라 하락이 커지면서

2022년을 결국 -23%로 마감했습니다

 

애플과 테슬라, 리얼티인컴이 저렇게 빠졌는데도

올해 수익률 -1.4%면 무난하다고 볼 수 있지만

그렇지 않습니다

 

올해는 달러환율이 6.2%나 올랐기 때문이죠

계좌 수익률은 달러환율이 반영되면서

상당히 선방한 것처럼 보이지만

만약 서대리가 VOO만 투자했다면

현재 계좌 수익률은 VOO와 달러환율 수익률을 더해서

최소 10% 정도는 됐을 겁니다

 

즉, 서대리 라이벌인 S&P500과 수익률 차이는

실제로 11%p 넘는다고 봐야합니다

 

일반계좌 연평균 목표수익률이 딱 11%였는데

그냥 심플하게 VOO만 투자했어도

올해 투자 성과는 매우 만족스러웠을 겁니다

 

 

일반계좌에서 본격적인 월적립 매수는

2019년 7월부터 시작했지만

2019년 1월을 100으로 가정했을 때

2024년 4월 20일 현재 193을 기록 중입니다

 

1억 투자하면 2억이 되는데

5년 4개월 정도 걸린다는 뜻이죠

현재 연평균 수익률은 약 14%로

다행히 목표 수익률 11%보다는

높게 나오고 있습니다

 

개별종목 안사고 S&P500 ETF만 열심히 샀으면

수익률을 더 끌어올릴 수 있었을텐데

이렇게 보니 더욱 아쉬움 남는

2024년 초반이네요 

 

참고로 2019년 ~ 지금까지 

S&P500과 나스닥 수익률을 함께 비교해보면

확실히 강력한 모습을 보여줍니다

 

같은 기간 나스닥은 230,

S&P500은 198로

서대리 일반계좌 성과보다 좋습니다

코스피는 127로 예금이자급 수익률입니다

 

역시 한국시장을 일찍 떠나길

잘했다는 생각이 드네요

 

19년 ~ 24년까지 연평균 수익률은

서대리 포트가 11.5%

S&P500 12.1%,

나스닥 14.9%,

코스피 4.1%입니다

 

참고로 연평균 수익률 계산할 때

원래는 5년 4개월 치로 해야하는데

그냥 2024년 12월 마감됐다는 가정 하에

지금 수익률이 딱 6년째 투자로 계산했습니다

 

어쨌든 라이벌인 S&P500한테

0.6%p 지고 있습니다

 

"이 정도면 무난한거 아닌가"

라고 생각할 수 있지만

사실 수익률 격차는 더 크다고 봐야합니다

 

S&P500 지수 수익률에는 배당금이 빠져있고

그동안 달러도 1110원대에서

1370원대로 20% 넘게 올랐기 때문이죠

 

그래서 한국인 기준,

실제 미국 시장지수 연평균 수익률은

계산보다 최소 4~5%는 더 높아집니다

 

물론 서대리 계좌는 월적립 매수라

시장지수와 단순비교하면

기본적으로 수익률이 낮게 나올 수 밖에 없지만

시장지수를 뛰어넘어 연 11% 수익률을 찍기 위해

VOO 외에 개별종목으로

애플, 테슬라, 삼성전자우를 함께 투자한 것 치고는

아쉬운 성과입니다

 

다만 연도별 수익률 차트를 보면

개별종목 투자가 그렇게 나쁜 선택은 아니였습니다

 

2020년, 2021년은 서대리 계좌 수익률이

S&P500보다 많이 좋았습니다

 

S&P500이 16.3%, 26.9% 오르는 동안

서대리 계좌는 29.8%, 35.8% 상승했습니다

다만 이 기간에도 나스닥은

엄청난 수익을 보여줬습니다 

 

반면 2022년 찾아온 역대급 하락장에서는

19.4% 떨어진 S&P500보다

조금 더 빠진 -23.1%로 선방했죠

 

이때 나스닥은 30% 넘게 하락하면서

큰 상승에는 항상 큰 하락이 뒤따라온다는

교훈을 한번 더 배울 수 있는 2022년이었습니다

 

그리고 1년만에 돌아온 2023년 상승장에서는

S&P500이 24.2% 오를 동안

서대리 계좌는 31.6% 상승하면서

VOO 중심 + 개별종목 투자가

나름 잘 작동하고 있다는 것을 알 수 있습니다

 

2024년은 애플과 테슬라 때문에

현재 수익률이 마이너스지만

그동안 성과를 보면

전체적으로 S&P500보다 좋았는데

더 낮게 나오는 이유는 무엇일까요

 

그건 바로 앞에서 소개하지 않았던

2019년 수익률 격차가 컸기 때문입니다

28.9% 상승한 S&P500에 비해

서대리 계좌는 겨우 9.4% 밖에 안 오르면서

2019년 ~ 2024년 연평균 수익률 격차가

크게 벌어진 것입니다

 

이 당시에는 한국주식도 많았고

고배당에 빠져서 커버드콜 ETF도 투자했던 시기라

S&P500을 따라가지 못했고

결과적으로 단 1년만 수익률을 못따라가도

이를 따라잡기 위해서는 

훨씬 많은 수익률이 필요한 것이죠

 

 

규칙1 : 돈을 절대 잃지 마라

규칙2 : 첫번째 규칙을 절대 잊지 마라

라는 워런 버핏의 명언이 생각나는 현상입니다

 

 

#

지난 5년 4개월 간의 계좌 수익률 비교와

최근 애플, 테슬라의 엄청난 주가 하락으로

계좌가 하루하루 쪼그라드는 모습을 보면서

개별종목 어려움을 한번 더 체감하게 되는

2024년이 되고 있습니다

 

특히 애플과 테슬라는 둘다

요즘이 최대 위기라는 뉴스가 정말 많은데요

 

애플은 미국 법무부의 반독점 소송을 시작으로

매년 나오는 이야기지만

올해는 특히 AI가 없다는 혁신의 부재,

중국 판매 감소 등

여러가지 악재가 걸려 있는 상황입니다

 

테슬라도 기본적인 중국 판매 감소와

장밋빛에서 흙빛으로 변한 전기차 시장 자체의 위기(?),

자율주행 가능여부에 대한 회의론,

매년 나오는 머스크 리스크로 인해

매그니피센트7 중에 유일하게

예전 전고점을 돌파 못하고

계속 바닥을 치는 종목이 되었습니다

올해만 40% 넘게 하락한 상태죠

 

이처럼 애플과 테슬라 모두

워낙 큰 악재들이 남아있기 때문에

앞으로도 쉽지 않을 것이라는 전망이 지배적입니다

주가에 이런 모습이 반영된 것일테고요

 

이런 상황 속에서 현재 서대리 계좌의

애플과 테슬라 수익률은 각각

37.33%, -17.41%가 되었습니다

 

애플 주가가 $200 가까웠을 때는

수익률이 70%였고

테슬라도 40% 넘었던 것 같은데

지금은 리얼티인컴보다 수익률이 안좋아졌습니다

 

참고로 리얼티인컴은 그동안 받은 배당금 생각하면

토탈 수익률은 -6% 정도로 착한 수준입니다

 

그렇다면 앞으로 애플과 테슬라를

어떻게 해야할까요

 

누구도 정답을 알 수 없는 부분이지만

저는 일단 지금처럼 월적립 매수로

애플과 테슬라를 1주씩 계속 모아갈 계획입니다

 

제가 개별종목 미래를 예측할 능력은 없지만

항상 예시로 드는 엔비디아와 메타처럼

좋은 기업들은 충분한 시간을 주고 기다리면

다시 좋은 결과로 이어질 것이라 생각하기 때문이죠

 

엔비디아와 메타가 50% 이상 하락했을 당시에도

이제 가망이 없다는 이야기가 한가득이었지만

지금은 사람들을 "껄무새"로 만드는 주식이 되었습니다

 

저의 두번째 책에서

"시간 여행 하는 방법"을 이야기했는데요

 

저축은 답답하지만 투자는 무서운 당신에게 - 예스24

 

진짜 시간여행은 앞으로 가능할 지 알 수 없지만

주가 하락으로 인한 시간여행은 가능합니다

하락장이나 여러가지 악재로

주가가 몇년 전 수준으로 돌아가기 때문이죠

 

사람들은 주식이나 아파트 과거 차트를 보면서

"이 가격만 오면 풀매수한다"

라는 말을 자주 하게되는데

막상 그 가격이 되면 잘 매수하지 못합니다

 

물론 그 당시와 지금 상황이 다르기 때문에

무조건 사는게 정답은 아니겠지만

좋은 자산은 대부분 그때가 기회였던 것도 사실이죠

 

이 관점에서 서대리에게 애플과 테슬라는

앞으로도 미래가 기대되는

좋은 기업들이라 생각하기에

당분간 꾸준히 모아가볼 생각입니다

 

다만 한가지 변수는 있습니다

현재 알아보는 단계긴 하지만

몇년 안에 30평 아파트로

갈아타기할 수도 있을 것 같은데요

 

만약 그렇게 된다면

아쉽지만 애플과 테슬라 주식은 전부 매도해서

아파트 계약금과 중도금으로 활용할 계획입니다

 

원하는 아파트를 계약할 시점에

주가가 어떻게 되어있을 지 알 수 없지만

이왕이면 지금보다는 올라가 있으면 좋겠네요

 

만약 아파트 계약을 하게 되면

그 날이 바로 애플과 테슬라 주식을

전부 매도하는 날이 될 것입니다



아마 그때부터는 개별종목 투자 대신

VOO와 QQQ, SCHD 같은 ETF만

월적립 매수로 모아갈 것 같습니다

 

결국 투자금이 커질수록 높은 수익률보다는

수익률은 낮더라도 안정감이 더 중요하기 때문입니다