'연금(럭키펀드)' 카테고리의 글 목록 (4 Page)

연금저축펀드 2022년 9월 결산

안녕하세요 서대리입니다. 8월에 이어 9월도 주식시장에 야무지게 얻어맞은 한달이 되었습니다. 덕분에 서대리의 연금계좌 역시 다시 마이너스를 기록했습니다. 8월에는 0.45%, 약 7만원의 수익이었는데 9월에는 -4.04%, 62만원의 평가손실이 나왔습니다. 전세계 주요 시장지수들의 9월 수익률을 살펴보면 요즘 언론 분위기처럼 지옥 그자체입니다. 한자리수로 빠진 유럽을 제외하면 전부다 10% 이상 하락한 충격적인 달이었기 때문이죠. 그 와중에 서대리의 연금계좌는 -4%로 선방했습니다. 그 이유는 늘 그렇듯이 달러환율 덕분입니다. 연금계좌의 90% 이상이 달러환율에 ETF가격이 연동되기 때문에 달러환율이 오르면서 S&P500과 나스닥의 하락폭을 어느정도 상쇄해준 것이죠. 올해 들어서 매번 달러에 감사(?)인..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2022. 10. 2. 19:13

내년부터 연금저축펀드 월 50만원 입금

안녕하세요 서대리입니다. 서대리가 매월 하는 여러가지 루틴 중에서 가장 중요하게 생각하는 것이 2개 있습니다. 첫째는 월급날 일반계좌 무지성 매수이고 두번째는 월초마다 연금저축펀드(개인연금) 계좌에서 33~35만원씩 입금하고 미국ETF들과 항셍테크ETF를 정해진 비중대로 매수하는 것입니다. 특히 연금저축펀드 월적립 매수는 2019년 8월부터 시작하여 만 3년이 넘는 기간동안 한달도 빠짐없이 실행하고 있는데요. 다행히 월적립 매수를 하면서 정해진 목표대로 계좌가 성장하고 있습니다. 서대리가 매월 30만원 정도를 입금하고 투자하는 이유는 연금저축펀드의 연간 세액공제 한도가 400만원이었기 때문인데요. 400만원 / 12개월 = 33만 3333원이다보니 기본적으로 매월 35만원씩 입금하다가 연말에는 30만원 ..

연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2022. 9. 11. 18:00

연금저축펀드 월마감 결산 : 2022년 8월

안녕하세요 서대리입니다. 출발은 산뜻했지만 마무리가 아쉬웠던 8월 서대리의 연금저축펀드 현황을 공유하고자 합니다. 7월부터 살아나던 주식시장은 파월형님의 8분 연설로 한여름밤의 꿈이 되어버렸습니다. 덕분에 서대리의 일반계좌도 올해 수익률이 다시 마이너스의 세계로 재진입하게 되었습니다. (짧지만 즐거웠다) 2022년 8월 연금계좌 수익률은 0.45%, 수익금으로는 67,790원을 기록하며 간신히 마이너스는 면했습니다. 8월 한달간 S&P500과 나스닥이 4% 넘게 빠졌지만 왕이 된 달러환율 상승 덕분에 주가하락을 커버할 수 있었습니다. 이처럼 시장이 안좋을 때는 대부분 달러환율이 오르는 모습을 보여줬기 때문에 앞으로도 지금처럼 달러환율에 ETF가격이 반영되는 환노출 종목을 모아갈 것입니다. 많은 분들이 가..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2022. 9. 3. 16:29

연금저축펀드 ETF투자 2022년 6월 결산

안녕하세요 서대리입니다. 조금 늦은 2022년 6월 연금저축펀드 계좌현황을 공유하겠습니다. 6월 역시 일반계좌와 마찬가지로 하락했습니다. 수익률 -3.27%, 금액으로는 45만원이 넘는 돈이 증발했습니다. 같은 기간 주요 시장지수는 더 박살이 났던 기간이었기 때문에 서대리의 연금계좌는 6월에 선방했다고 볼 수 있습니다. 그리고 미국ETF 몰빵인 서대리의 연금계좌 방어력이 좋은 이유는 역시나 달러환율 상승 덕분입니다. 연금계좌에서 투자하는 미국ETF들은 전부 달러환율에 영향을 받는 환노출ETF이기 때문에 달러환율이 오르면 ETF가격이 오릅니다. 실제로 6월 한달 동안 달러환율은 무려 3.6%나 오르면서 서대리의 연금계좌를 잘 방어해줬습니다. 이 기간에 안전자산인 금도 떨어졌고, 갓이라 불렸던 기름도 떨어졌..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2022. 7. 7. 22:20

연금저축펀드 ETF투자 결산 : 2022년 5월

안녕하세요 서대리입니다. 2022년 5월 연금저축펀드 결산 영상입니다. 5월 말에 시장이 큰폭으로 상승하면서 S&P500과 다우존스 지수는 5월 하락폭을 전부 만회했고 나스닥 역시 -2.1%로 선방한 모습을 보여줬습니다. 전세계 주요 시장지수들 역시 대부분 보합 수준을 유지하면서 묻지마 하락이 진정되는 모양새입니다. 하지만 2022년 5월 서대리의 연금저축펀드는 -4.6%, 금액으로는 65만원 정도 증발하면서, 4월에 이어 2달 연속 마이너스를 기록하고 있습니다. 지난 4월 결산 영상에서 언급했던 것처럼 4월 마지막날 미국시장이 큰폭으로 하락한 가격을 국내상장 S&P500 ETF는 5월에 반영되었기 때문에 1차적인 차이가 발생했고, 5월 달러환율도 1.6%나 하락하면서 추가하락을 부추겼습니다. 이 와중에..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2022. 6. 1. 22:17

연금저축펀드에 연 1800만원 채우지 않는 이유

안녕하세요 서대리입니다. 제 유튜브 채널에서 항상 언급하는 2가지가 있습니다. 첫번째는 적은 돈이라도 시장지수 ETF, S&P500 ETF에 투자해라! 두번째는 적은 돈이라도 연금계좌에 투자해라! 입니다. 실제로 서대리는 연금저축펀드에 매년 400만원, 개인형IRP는 200만원 이상 입금하고 S&P500과 나스닥ETF를 꾸준히 모아가고 있습니다. 특히 연금저축펀드는 매월 35만원씩 입금하고 시장지수ETF를 무지성으로 모아가고 있으며, 채널을 통해 계좌현황을 공유하고 있습니다. 근데 이런 댓글이 많이 있습니다. 연금저축펀드나 개인형IRP의 경우, 세액공제 뿐만 아니라 과세이연, 낮은 연금소득세 등등 사기적인 혜택이 많은 계좌인데 왜 서대리는 연간 납입한도인 연 1800만원까지 투자하지 않나요?? 그렇게 좋..

연금(럭키펀드) 2022. 4. 13. 21:28

연금저축펀드 이렇게 투자하면 노후걱정끝, 2022년 3월마감

안녕하세요 서대리입니다. 벌써 2022년의 1분기가 지났습니다. 2022년은 줄곧 마이너스 라이프를 살고있다가 3월 중순부터 조금씩 희망을 보고있더니 어느샌가 3개월이라는 시간이 지났습니다. 구독자님들께서는 2022년 목표하신 계획들을 잘 이뤄나가고 계신가요?? 서대리도 실행한 것이 있고 아닌 것이 있는데 조금 더 열심히 살아야겠다는 생각입니다. 그럼 바로 2022년 3월 서대리의 연금저축펀드는 어떻게 되었고, 무슨 종목들을 거래했는지, 마지막으로 한달 동안 느낀 점을 구독자분들과 나눠보고자 합니다. 일단 3월 한달 간의 수익률은 나쁘지 않습니다. 수익률은 7.52%, 수익금으로는 거의 100만원이 되었기 때문입니다. 2022년 시작하자마자 전세계 주식시장 분위기가 안좋았다보니 시장지수인 S&P500과 ..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2022. 4. 1. 23:15

매월 200만원 받을 연금저축펀드 ETF포트폴리오 2022년 2월 마감(ft. 개인연금)

안녕하세요 서대리입니다. 조금 늦은 2월 연금저축펀드 결산을 해보도록 하겠습니다. 1월에 이어서 2월도 주식시장은 크게 나아지지 않았는데요. 금리인상과 양적긴축 이슈만으로도 투자자들의 마음을 슬프게 하는데 절대 일어나서는 안될 우크라이나 - 러시아 전쟁까지 벌어지면서 주식시장은 더욱 혼돈의 카오스가 되고 있습니다. 2022년 2월 마감 : -2.25% / -29만5천원 이런 상황 속에 서대리의 연금저축펀드는 -2.25% 하락했습니다. 지난 1월에 역대급 하락을 이미 맞았고, 상황이 크게 나아질 기미가 보이지도 않았기 때문에 2월 역시 큰 폭의 하락을 마음 속으로 준비하고 있었지만 생각보다 소소한 하락으로 마무리 되었습니다. 그리고 2월달 계좌실적은 기준지수인 S&P500보다 선방했습니다. S&P500과 ..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2022. 3. 5. 23:32

연금투자 상위 1% 투자자들의 투자종목과 방법들

안녕하세요 서대리입니다. 개인연금과 개인형IRP와 같은 사적연금 투자에 관심많은 구독자님들과 함께 나누면 좋을 기사가 있어서 이번 포스팅을 통해 소개해볼까 합니다. 기사 내용을 토대로 서대리의 생각도 조금 추가해봤는데요. https://m.mk.co.kr/news/stock/view/2022/02/103036/ "주가 급락에 내 퇴직연금 어쩌나"…수익률 상위 1% 투자종목 보니 [WEALTH] 퇴직연금 고객 6만명 분석…해외ETF가 대세로 www.mk.co.kr 해당 기사는 제목에서부터 알 수 있듯이 2021년 개인연금 상위 1%들의 투자종목과 방법 등을 소개하고 있습니다. 기본적으로 미래에셋증권에서 개인형IRP 계좌를 보유한 고객들을 대상으로 수익률과 투자방법을 분석한 결과라고 하는데요. 총 6만 27..

연금(럭키펀드) 2022. 2. 11. 22:41

연금저축펀드 ETF포트폴리오 2022년 1월 마감(ft. 개인연금)

안녕하세요 서대리입니다. 보통 1월 효과다 뭐다하면서 많은 분들이 시장의 상승을 기대했지만, 역시나 주식시장에서 예측은 아무 의미가 없는 것 같습니다. 1월에 시원하게 하락하면서 서대리의 연금저축펀드 수익률도 많이 하락했습니다. #2022년 1월 마감 : -9.92% / -141만원 서대리의 연금저축펀드는 시장의 하락을 그대로 맞으면서 1월에만 거의 10% 가까이 하락했습니다. 금액으로는 141만원이 넘었는데요. 2020년에 이어 2021년에도 계속 상승하기도 했고 서대리의 계좌가 통상 3-4개월에 한번씩 마이너스를 기록하고 있기 때문에 조만간 하락하지 않을까 하는 생각은 하고 있었지만 이렇게 크게 맞을 줄은 생각도 못했는데요. 1월에 큰폭의 마이너스를 기록하면서 2021년 6월부터 7개월동안 상승해오던..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2022. 2. 2. 13:32

슬기로운 자본주의 생활법

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