'연금ETF포트폴리오' 태그의 글 목록

[20년7월] 개인연금 ETF 포트폴리오

안녕하세요 서대리입니다. 이번 포스팅에서는 20년 7월 개인연금 ETF 포트폴리오 결산을 다뤄보도록 하겠습니다. 이번 달에는 포트폴리오 종목을 약간 변경했으니 참고부탁드립니다^^ 목차 1. 럭키펀드 수익률 2. 럭키펀드 자산별 분석 3. 본론2 4. 결론 *목차를 클릭하면 포스팅 본문 내용으로 바로 이동하니 블로그 이용에 참고해주세요^^ 럭키펀드 수익률 7월 결산을 한문장으로 정리하자면 "시장 수익률을 따라가기도 버겁다" 였습니다. 그리고 솔직히 한국 코스피와 코스닥이 이렇게 잘 나갈 줄 몰랐습니다. 7월 월간 수익률만 보면 제 연금포트폴리오가 주요 지수 중에서 꼴등입니다. 킹스닥인 코스닥은 7월에만 12.3% 상승했고 20년 수익률은 무려 23.1%입니다. 그에 반해 제 럭키펀드는 7월 5.2%, 20..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2020. 8. 2. 16:26

[20년04월] 개인연금 ETF포트폴리오 결산

안녕하세요 서대리입니다. 럭키펀드로 운영하는 개인연금 ETF포트폴리오 4월 결산 포스팅입니다. 럭키펀드 수익률 #수익률 누적 : ▼1.8% / 4월 : ▲5.4% 4월은 한국, 미국 시장 전부 V자 반등하는 모양새를 보이면서 3월의 상처를 빠르게 회복하는 모습이었습니다. 제 개인연금ETF포트폴리오도 이런 시장의 회복세를 따라서 마이너스를 어느정도 회복했습니다. 물론 3월의 상처가 워낙 깊기 때문에 아직도 누적수익률은 -1.8%이긴 하지만 아직까진 코스피와 S&P500의 수익률은 아웃퍼폼하고 있다는 점에서 럭키펀드가 열일해주고 있다는 생각이 드네요. # 금액으로보면 아쉽게도 원금에서 61,004원을 잃은 상황입니다. 4월에 수익률 10% 이상인 미국채권ETF 일부를 매도하고 주식형ETF을 매수하면서 채권비..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2020. 5. 3. 23:13

[20년03월] 럭키펀드로 운영하는 개인연금 결산

안녕하세요 서대리입니다. 20년 2월에 이어 3월도 코로나로 인해 주식시장이 아수라장이 되었습니다. 제 연금계좌와 일반계좌 역시 코로나를 피할 수 없었습니다... ㅠㅠ 그래서 이번 포스팅에서는 눈물의 럭키펀드 20년 3월 결산을 해보려고 합니다. 누적 : -7.2%, 20년 3월 : -6.9% 럭커펀드가 운영되기 시작한지 3달밖에 안됐지만 벌써 역대급 하락을 기록했습니다. 3월 한달만에 수익률은 -6.9%를 기록했으며 누적으로는 -7.2%입니다. 원금손실이 일어난 것은 가슴아프지만 S&P500과 코스피 지수가 각각 3월에만 -12.4% / -11.5% 하락한 것에 비하면 선방했다는 것에 조그만 위안을 얻었습니다. 그나저나 혼돈의 카오스 속에서 코스닥은 -6.6%밖에 안빠졌네요?? 코로나19 진단키트 관련..

연금(럭키펀드)/월마감결산 2020. 4. 1. 20:30

30년 함께할 IRP ETF / 개인연금 ETF 포트폴리오 소개(a.k.a 럭키펀드)

안녕하세요. 경제적 자유를 꿈꾸는 서대리입니다. 19년 7월부터 연금계좌를 ETF로 운용하고 있습니다. 내 연금은 내가 운용한다는 큰 꿈을 가지고 시작하긴 했지만..회사일에 치이고 미국ETF 공부에 재미를 붙이다보니 연금계좌 운용은 후순위로 밀렸습니다. 그 결과, 디테일한 계획없이 '매달 계좌 입금 + 내맘대로 매수'만 했습니다. 운이 좋게 원금보다 수익이 나긴 했지만 큰 의미없는 숫자였습니다. 방구석전문가 행세를 하며 '미중무역 갈등이 지속되면서 곧 주식시장은 휘청거릴 것이다'라고 시장을 예측하고 ETF를 매수했습니다. 안전자산인 채권을 전체금액의 50%로 올렸고 저금리가 지속될 것이라는 판단으로 리츠는 15% 비중을 맞췄습니다. 하지만 늘 그렇듯이 시장은 제 예상을 보기좋게 빗나갔습니다. 미중무역 1..

연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2019. 12. 31. 01:59

연금/IRP 구글스프레드시트 양식 공유합니다_Ver1.0

안녕하세요 서대리입니다. 이번 포스팅에서는 개인연금/IRP를 ETF로 운용하시는 분들을 위한 구글스프레드용 관리양식을 공유하고자 합니다. 대단한 양식은 아니지만 연금ETF포트폴리오를 관리하는데 어려움이 있으신 분들은 참고하시면 좋을 것 같습니다^^ 구글스프레드시트로 만든 양식은 아래 링크를 통해서 확인부탁드리며, 간단하게 사용방법을 알려드리도록 하겠습니다. 링크 접속 후 [파일] - [사본만들기]를 통해서 본인의 구글드라이브에 저장 후 사용하시면 됩니다. 연금관리양식Ver1.0 투자일지 일자,연도,월,일,목적,매수/매도,종목코드,거래종목,투자지역,거래수,체결단가 (원),체결단가 (달러),체결금액 (원),체결금액 (달러) 2019. 8. 7,2019,8,7,개인IRP,매수,245340,TIGER 미국다우존..

연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2019. 12. 29. 01:33

Arirang신흥국MSCI, 이머징마켓에 투자하는 가장 쉬운방법(Feat.연금포트폴리오)

안녕하세요. 경제적 자유를 꿈꾸는 서대리입니다. 이번 포스팅에서는 신흥국(이머징마켓)에 투자하는 가장 쉬운 방법인 Arirang신흥국MSCI ETF에 대해서 알아보려고 합니다. 제가 지금 연재하고 있는 연금ETF포트폴리오 시리즈의 3번째에도 해당하는 ETF로써, 장난꾸러기 막내(?)같은 녀석입니다. 그럼 바로 Arirang신흥국MSCI를 왜 연금ETF포트폴리오에 편입해야하는지와 해당 ETF에 대한 설명을 시작해보도록 하겠습니다. *이후부턴 Arirang신흥국MCSI를 Arirang신흥국이라고 표기하겠습니다. 왜 연금계좌에 신흥국ETF를 추가해야할까? 미국을 포함한 선진국주식이 최근 몇년간 리즈시절을 갱신하면서 신흥국주식의 수익률을 압도하고 있지만 앞으로도 쭉 그럴 수 있을까요? 정답은 아무도 모릅니다. ..

한국주식/ETF 2019. 12. 24. 11:50

KODEX 선진국MSCI World, 평생 들고갈 ETF(feat. 연금포트폴리오)

안녕하세요. 경제적 자유를 위해 오늘도 힘쓰는 서대리입니다. 요즘 연금저축을 증권사로 이전하는 사례가 지난달부터 빠르게 늘고 있는 추세라고 합니다. 증권사로 개인연금을 이전한 후에 ETF를 매매하는 쪽으로 바뀌고 있는대요. 사실 2017년 11월부터 증권사 연금계좌에서 ETF매매가 가능하게 바꼈지만 최근에야 이런 움직임이 활발해졌다고 할 수 있습니다. 이런 현상이 발생한 가장 큰 원인은 아무래도 수익률입니다. 특히 미국추종ETF만 매수해도 펀드매니저가 추천하는 펀드 이상의 수익률을 올릴 수 있었기 때문입니다. 또한 리츠가 워낙 개인투자자들의 핫트렌드로 자리잡으면서 리츠ETF들도연금계좌에서 많은 인기를 끌었습니다.(Tiger부동산인프라고배당 포함 싱가포르, 미국리츠 추총 ETF들) 상황이 이렇다보니 요즘 ..

한국주식/ETF 2019. 12. 14. 15:59

슬기로운 자본주의 생활법

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