슬기로운 자본주의 생활법

연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 → (6)건

연금저축펀드 어느 증권사에 만들까

안녕하세요 서대리입니다 올해가 얼마 남지 않았다보니 연금저축펀드에 대한 관심이 자연스럽게 올라가고 있습니다 가장 큰 이유는 당연히 연금저축펀드 세액공제 혜택으로 연말정산 환급액을 늘리기 위해서입니다 그리고 요즘은 다들 스마트하다보니 이왕 연금저축펀드를 만들어 입금한 김에 계좌의 진짜 목적인 “노후 연금 만들기”를 고려해서 계좌를 개설하는데요 그래서 이번 기회에 연금저축펀드를 만들 계획인 분들을 위해 어느 증권사가 좋을 지 ETF 거래수수료와 이벤트를 정리해봤습니다 참고로 이번 비교는 많은 분들이 이용하시는 미래에셋 증권, 삼성증권, KB증권, 키움 증권, NH투자증권, 한국투자증권, 이렇게 7개 증권사를 선정했고 2023년 12월 18일 기준 각 증권사별 홈페이지에서 확인 가능한 정보만 정리했습니다 온라..
연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2023. 12. 24. 09:24

내년부터 연금저축펀드 월 50만원 입금

안녕하세요 서대리입니다. 서대리가 매월 하는 여러가지 루틴 중에서 가장 중요하게 생각하는 것이 2개 있습니다. 첫째는 월급날 일반계좌 무지성 매수이고 두번째는 월초마다 연금저축펀드(개인연금) 계좌에서 33~35만원씩 입금하고 미국ETF들과 항셍테크ETF를 정해진 비중대로 매수하는 것입니다. 특히 연금저축펀드 월적립 매수는 2019년 8월부터 시작하여 만 3년이 넘는 기간동안 한달도 빠짐없이 실행하고 있는데요. 다행히 월적립 매수를 하면서 정해진 목표대로 계좌가 성장하고 있습니다. 서대리가 매월 30만원 정도를 입금하고 투자하는 이유는 연금저축펀드의 연간 세액공제 한도가 400만원이었기 때문인데요. 400만원 / 12개월 = 33만 3333원이다보니 기본적으로 매월 35만원씩 입금하다가 연말에는 30만원 ..
연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2022. 9. 11. 18:00

30년 함께할 IRP ETF/ 퇴직연금(DC형) ETF 포트폴리오 소개(a.k.a 럭키펀드 2탄)

안녕하세요 경제적 자유를 꿈꾸는 서대리입니다. 19년 12월에 제가 운용하는 개인연금 ETF 포트폴리오를 포스팅했었습니다. 사실 제 개인적인 기록 차원의 포스팅 성격이 강했습니다만 생각보다 정말 많은 분들이 관심을 가져주셔서 높은 조회수를 기록했습니다. 감사합니다^^ 많은 분들과 포트폴리오에 대한 의견을 나누는 과정에서 개인연금 ETF포트폴리오 말고 IRP나 퇴직연금 ETF 포토폴리오에 대한 니즈가 많다는 것을 깨달았습니다. 아무래도 IRP와 퇴직연금은 편입할 수 있는 ETF종목 제한이 많다보니 저의 럭키펀드 포트폴리오처럼 매수가 되지 않습니다. 그래서 이번 포스팅에서는 제가 실제로 운용하고 있는 IRP와 퇴직연금 DC형 ETF 포트폴리오를 소개하고자 합니다. IRP/퇴직연금 ETF 포트폴리오 IRP/퇴..
연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2020. 1. 27. 19:54

IRP ETF / 연금 ETF 포트폴리오설계 및 매수도우미 양식 공유

이번 포스팅에서는 제가 실제 이용하고 있는 구글스프레드시트로써 '포트폴리오설계 양식'과 계획대로 자산을 편입할 수 있게 종목별 매수수량을 알려주는 '매수도우미 양식'를 공유하고자 합니다. 마찬가지로 자신의 구글드라이브에 [사본 만들기]로 저장하신 후에 이용하시면 됩니다.^^ 연금관리양식Ver1.0 1번-퇴직연금 파이어족 서대리 연금ETF포트폴리오 관리양식 https://happy-life88.tistory.com/ IRP DASHBOARD,2019' Deposit Developed,Emerging,Korea,REITs,Bond,Cash ₩58,675,+1.6%,Amount,₩240,200,₩70,825,₩447,290,₩215,325,₩1,411,905,₩1,271,855 Overall P&L,P&L(%..
연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2019. 12. 31. 02:00

30년 함께할 IRP ETF / 개인연금 ETF 포트폴리오 소개(a.k.a 럭키펀드)

안녕하세요. 경제적 자유를 꿈꾸는 서대리입니다. 19년 7월부터 연금계좌를 ETF로 운용하고 있습니다. 내 연금은 내가 운용한다는 큰 꿈을 가지고 시작하긴 했지만..회사일에 치이고 미국ETF 공부에 재미를 붙이다보니 연금계좌 운용은 후순위로 밀렸습니다. 그 결과, 디테일한 계획없이 '매달 계좌 입금 + 내맘대로 매수'만 했습니다. 운이 좋게 원금보다 수익이 나긴 했지만 큰 의미없는 숫자였습니다. 방구석전문가 행세를 하며 '미중무역 갈등이 지속되면서 곧 주식시장은 휘청거릴 것이다'라고 시장을 예측하고 ETF를 매수했습니다. 안전자산인 채권을 전체금액의 50%로 올렸고 저금리가 지속될 것이라는 판단으로 리츠는 15% 비중을 맞췄습니다. 하지만 늘 그렇듯이 시장은 제 예상을 보기좋게 빗나갔습니다. 미중무역 1..
연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2019. 12. 31. 01:59

연금/IRP 구글스프레드시트 양식 공유합니다_Ver1.0

안녕하세요 서대리입니다. 이번 포스팅에서는 개인연금/IRP를 ETF로 운용하시는 분들을 위한 구글스프레드용 관리양식을 공유하고자 합니다. 대단한 양식은 아니지만 연금ETF포트폴리오를 관리하는데 어려움이 있으신 분들은 참고하시면 좋을 것 같습니다^^ 구글스프레드시트로 만든 양식은 아래 링크를 통해서 확인부탁드리며, 간단하게 사용방법을 알려드리도록 하겠습니다. 링크 접속 후 [파일] - [사본만들기]를 통해서 본인의 구글드라이브에 저장 후 사용하시면 됩니다. 연금관리양식Ver1.0 투자일지 일자,연도,월,일,목적,매수/매도,종목코드,거래종목,투자지역,거래수,체결단가 (원),체결단가 (달러),체결금액 (원),체결금액 (달러) 2019. 8. 7,2019,8,7,개인IRP,매수,245340,TIGER 미국다우존..
연금(럭키펀드)/포트폴리오 및 양식 2019. 12. 29. 01:33
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